Quản lý vốn ngắn hạn đầy thú vị trong tài chính doanh nghiệp 2
Trong cõi đời làm ăn kinh doanh, không có gì đáng sợ hơn là... 'tiền mặt như bướm xinh' mà chẳng biết trôi vào túi ai hết! Và thế là khái niệm 'quản lý vốn ngắn hạn' ra đời, cứu giúp doanh nghiệp khỏi cảnh cạn tiền giữa dòng. Ai mà bảo nghề tài chính không có phim hành động hồi hộp, thì quả đang nhầm, vì đây thực sự là một hành trình cảm giác mạnh cho túi tiền của doanh nghiệp.
Trước tiên, hãy nghĩ về quản lý tiền mặt như bát mì cay đêm khuya khi bụng đói, cần phải có vừa đủ để 'nín thở' qua cơn đói, nhưng quá nhiều thì sáng hôm sau lại tiếc vì chát!
Và ai trong chúng ta chưa từng trải qua cảnh 'dài cổ đợi lương' chỉ vì công ty luẩn quẩn trong khâu quản lý khoản phải thu. Ôi, cái cảnh chờ thanh toán còn khó nhằn hơn đi cưa crush, đợi mãi mà chẳng thấy hồi âm!
Rồi ta đến với kho hàng - đáng lý ra nên là 'kho tàng', nhưng không ngờ lại thành 'kho tả tơi' nếu quản lý không khéo. Học hỏi từ các chị nội trợ đảm đang, quản lý hàng tồn kho cũng cần hạ nhiệt độ sao cho 'tồn kho như hàng hot' đủ siêu tốc tiêu thụ chứ không chất đống lắm lúc còn dễ bị mốc.
Đến đây bạn hẳn đã thấy 'quản lý vốn ngắn hạn' không chỉ là mấy bài toán vẻ vang trên giấy nữa rồi, mà nó chính là phim dài tập mỗi ngày, từng tập quyết định sự sống còn. Và để cầm cự qua màn u tối 'rủi ro thanh khoản', bạn cũng cần học những gì bác tài xế đã nhắc: 'Nhắm mắt chưa chắc đã hết đau, mở ví ngay kẹp chặt một khoản dự phòng'.
Ở một góc độ khác, dự báo dòng tiền nghe có vẻ cao siêu như bói toán, nhưng thực ra là cây kim định vị giúp báo trước để bạn không 'tông hồn nhiên vào cửa hàng không sale off'.
Và nếu ai hỏi, cái chiêu 'đòn bẩy tài chính ngắn hạn' giống gì, thì ta hãy tưởng tượng sao việc cậy nhờ nợ ngắn hạn khéo léo giống như mượn 'chị hàng xóm trông trẻ' - cần dùng khẩn cấp vào quãng ngắn, nhưng mượn lâu lại thành gánh nặng.
Cuối cùng, công nghệ còn là cầu vồng sau cơn mưa sao để đảm bảo quản lý hiệu quả. Tính toán tỉ mỉ, các phần mềm cũng như 'douyin' bạn dùng đều đặn mà thường xuyên để tâm để sống không sợ 'úp bô'. Nói sao đây, một thế giới cân bằng nguy hiểm nhưng thú vị trong từng cú nhấp chuột để kiểm soát vốn ngắn hạn, đây là nơi bạn cần đầu tư sức lực lẫn trí tuệ để 'sao kê không bụi' và bảo toàn vị thế tài chính của doanh nghiệp.
Phân tích và hoạch định tài chính: Trò chơi dự đoán tương lai
Chào mừng các bạn đến với một vườn thú đặc biệt, nơi mà chú 'vịt' tài chính không ngừng nỗ lực há mỏ kêu cứu giữa bầy 'cá sấu' biến động thị trường. Trong thế giới tài chính doanh nghiệp, những khái niệm như phân tích và hoạch định tài chính không khác gì một trò chơi dự đoán tương lai — nghe đã thấy đầu đau, nhưng không thể chối cãi, nó đóng vai trò như một "liều tăng lực" quý giá.
Mục tiêu của cá nhân và doanh nghiệp đều xoay quanh một điểm chung: tìm cách không bị "úp bô" quá đau. Đối với những bạn trẻ, quản lý dòng tiền, tiết kiệm và đầu tư, nói chung, giống như ước mơ thắng xổ số nhưng chẳng bao giờ mua vé. Đối với doanh nghiệp, Chí Phèo đã từng muốn rạch mặt kêu làng, nhưng trong ngành tài chính thì phải vẽ hết tất cả các dự báo — cho dù tương lai có mù mờ cũng phải mỉm cười đối diện.
Swot hay SWOT, không quan trọng, cái bạn cần là góp nhặt từng mạnh yếu, cơ hội, thách thức về làm của riêng. Đôi lúc còn phải ngồi bó gối ôm máy tính chạy mô hình phân tích như tâm sự chuyện lòng ai cũng thầm. Nhưng chớ quên, thị trường tài chính là nơi "ai nhanh ai thắng," bởi vậy vài ba công cụ quản lý rủi ro sẽ giúp bạn ít phải uống thuốc đau đầu do bị đứng tim quá đà.
Dù bạn là một 'cá mập' Woof of Wall Street hay chỉ là một sinh viên ngở ngàng thấy cái ngành này sao "dễ thương phết", hãy nhớ rằng, chiến lược tài chính ổn định có thể làm bạn đỡ phải thức đêm phờ phạc lo rằng tương lai mình liệu có sang giàu.
Ôi, những biến động kinh tế, những quy định pháp luật không lường trước, phải chăng chỉ là cách xã hội muốn "dạy" chúng ta mạnh mẽ hơn trong trò chơi lớn này? Đúng vậy! Đừng để công nghệ và cạnh tranh tím tái bạn, hãy tận dụng big data và AI để biến xu hướng thành tiềm năng như một tay đầu tư thông thái!
Phân tích và hoạch định không chỉ là chuyện của lợi nhuận, mà còn là chuyện của cuộc sống, của tương lai mà ai cũng phải đóng vai chính. Bạn đã sẵn sàng cho một tương lai mà bạn không chỉ sống sót mà còn sống tốt chưa? Đừng lo, Biupbo tin rằng bạn làm được, kể cả khi mọi thứ đang chứng tỏ rằng không ai dám chắc điều gì nằm ở phía trước.
Vì cuộc sống, cũng như tài chính, có thể là một trò chơi, nhưng là trò chơi mà bạn buộc phải thắng. Và hãy tin tôi đi, dù chẳng ai bảo với bạn điều gì cả!
Cơ cấu vốn và chiến lược huy động vốn: Đi tìm sự cân bằng hoàn hảo
Ủa gì kỳ vậy trời? Hôm nay mình ngồi lắc lư tìm hiểu về cơ cấu vốn và chiến lược huy động vốn mà thấy nó phức tạp thiệt. Để mình kể cho bạn nghe làm sao mà cái sự hoàn hảo này lại như tìm kim đáy bể, mà bể còn... rộng bằng trời.
Bắt đầu với cơ cấu vốn nè. Nghe đến này là thấy như bước vào cửa tiệm bánh canh cua khổng lồ: vừa thơm ngon, vừa rối não! Cơ cấu vốn đơn giản là tỷ lệ giữa nợ và vốn chủ sở hữu trên cái bảng cân đối kế toán đó. Ờ nghe như "cán cân công lý" vậy, nhưng đôi khi cái cán cân này bị nợ đè như bị "úp bô" lên, chỉ biết lắc đầu cười bất lực.
Nợ nhiều thì sao? Ừm, chắc chắn là ăn bánh canh nhiều bánh, ít cua rồi. Nợ cao thì doanh nghiệp kiếm được nhiều tiền hơn, nhưng cũng lắm rủi ro tài chính chẳng khác gì nhai bã bánh canh cua. Theo nghiên cứu thực tiễn từ những "kèo" tài chính ở Việt Nam, hầu như công ty nào cũng một lần trong đời "úp bô", không phải vì nợ mà vì cách điều phối nợ không khéo léo đó. Thật sự là tôi không biết nên khóc hay nên cười nữa.
Bây giờ nói về chiến lược huy động vốn nhé, như là đi chợ mà đắn đo không biết nên mua cá hay thịt, đầu tư nội bộ hay ngoại lệ. Nội bộ thì vốn nhiều vô tội vạ, lại dễ quản lý vì tiền nhà, còn ngoại lệ thì giống kiểu hàng nhập khẩu: mắc nhưng "chất". Vốn vay thì như mượn tiền anh ngân hàng, hôm sau phải trà đá với ảnh đến không biết khi nào dứt, còn vốn chủ sở hữu thì như phát hành cổ phiếu, nhưng thấy máu hồi hả, ngẫm "ủa sao giờ công ty của mình là của... ai?".
Vậy làm sao để doanh nghiệp có được sự cân bằng trong cơ cấu vốn và chiến lược huy động vốn? Đúng kiểu "balance life" mà các chị em hay bàn tán, chỉ mỗi tội là khó tin như chuyện đời có hậu mà thôi. Doanh nghiệp cần tối ưu hóa chi phí vốn, bảo đảm khả năng thanh toán ngay lập tức nếu không "xong phim". Khi thị trường vốn ào ào nhảy múa, ai biết trước được đêm qua sóng Gió Đại Nam có làm ảnh hưởng nhưng ít nhất bạn cần sử dụng mấy công cụ phòng ngừa rủi ro tài chính kiểu như dự báo tình huống khẩn cấp hay quản lý dòng tiền hiệu quả để không bị úp bô đầu tư nhé!
Bài học rút ra là gì? Cuối cùng thì "cơm áo gạo tiền" và chiến lược huy động vốn không phải là câu chuyện của một đêm, mà cần có kế hoạch dài hạn và đối diện thực tại, có khi còn cần một chút may mắn, như trong phim "Hậu duệ mặt trời" vậy. Hài hước đôi lúc chính là sự cứu rỗi, giúp chúng ta hiểu ra vấn đề mà không bị "lạc trôi" giữa dòng đời tài chính. Hãy nhớ là bạn không cô đơn trong hành trình tìm kiếm sự cân bằng này nhé!
Phân tích báo cáo tài chính: Xem để hiểu rồi khỏi 'ngã ngửa'
Bạn có bao giờ đang ngồi rung đùi nhâm nhi ly cà phê sữa đá rồi bỗng chốc cảm thấy như mình đang xem một bộ phim trinh thám khi đối diện với đống giấy tờ tài chính của công ty chưa? Không? Ủa sao trùng hợp vậy? Chắc tại bạn chưa từng bị đời úp bô trong lúc phân tích báo cáo tài chính rồi! Thật ra, để tránh tình trạng 'ngã ngửa' khi bất ngờ thấy doanh thu rớt thảm hay lợi nhuận bốc hơi như nắng gắt tháng sáu, việc phân tích báo cáo tài chính là bước đi cực kì cần thiết, giúp bạn không chỉ lật đổ mọi bí ẩn tài chính mà còn nắm bắt được sức khỏe của doanh nghiệp.
Thực ra, việc phân tích báo cáo tài chính cũng giống như ta bóc lớp vỏ một củ hành tây... hoặc là bóc tách lớp vỏ của một chiếc bánh mì nhân thập cẩm vậy (dù bạn không biết bạn đã ăn gì). Trong giới tài chính, chúng ta chủ yếu xem xét ba loại báo cáo chính: báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, bảng cân đối kế toán, và báo cáo lưu chuyển tiền tệ.
Hãy bắt đầu với báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh. Đây là nơi bạn gặp chỉ số doanh thu - đầy mê hoặc như số follow trên Tiktok nhưng không chỉ để khán giả ngắm. Doanh thu chỉ ra bàn chân công ty bạn dài bao xa trên bản đồ tiền bạc. Kế đó là lợi nhuận gộp, cho thấy công ty có khả năng kiểm soát chi phí sản phẩm như quản lý vĩ mô một chiếc quán ăn vỉa hè. Lợi nhuận hoạt động và lợi nhuận ròng thì chính là ai cũng biết, chính là số tiền còn lại sau khi mọi chi phí đều được khấu trừ. Mặc dù nói thì dễ hơn làm, ai cũng mong mình lợi nhuận ròng đều đặn như tháng lương nhưng thật sự là tôi không biết nên khóc hay nên cười nếu nó thành khoản lỗ.
Tiếp đó là bảng cân đối kế toán. Đừng bị cái tên 'nguyên tắc' của nó dọa, thật ra đây chính là tấm bản đồ kho báu của bạn, chỉ rõ toàn bộ tài sản nắm giữ (đất cát, nhà cửa, xe hơi... sorry, nói sang quá - ý tôi là máy in, máy photocopy) và nợ phải trả (nợ ngắn hạn, dài hạn... chắc cọn tả hết khoản vay, thôi thì ngóng gió). Niềm vui của vốn chủ sở hữu cũng được phản ánh, nơi bạn và cổ đông đồng hành đang đan xen tiếng cười và nước mắt cùng công ty.
Và chào mừng bạn đến với báo cáo lưu chuyển tiền tệ - đại lộ thoáng đãng nơi mọi dòng tiền ra vào như showbiz, không bao giờ nghỉ lễ. Đây là nơi bạn xem xét dòng tiền từ hoạt động kinh doanh, đầu tư, và tài chính. Ôi giời, nếu đến đây bạn vẫn không cảm thấy phố biến khắp nơi tài sản trong tầm tay thì quả thật cấp độ tài phiệt không dành cho bạn!
Một doanh nhân thông thái, hay chỉ đơn giản muốn tránh pha 'ngã ngửa' trong tài chính, cần chăm sóc các chỉ số thanh khoản, đòn bẩy tài chính, và tỷ suất lợi nhuận như việc tìm kiểm đường sống mỗi khi so sánh với đối thủ cùng ngành. Nếu không muốn chiếm trọn spotlight, hãy nhớ rằng mọi rủi ro và cơ hội phải được nắm bắt gọn gàng, chí ít, để bạn không chỉ hiên ngang ngẩng đầu từ đống bô mà còn có kế hoạch chiếm lĩnh thị trường.
Và vì bài viết này không dài mà là do cảm xúc kìm nén lâu ngày, hãy nhớ rằng phân tích báo cáo tài chính đòi hỏi sự kiên nhẫn, chỉ cần bạn không buông xuôi, sớm muộn cũng có thể tiến tới ngưỡng từ ghét cay cú đến yêu tài chính say đắm - một mối tình trớ trêu nhưng không thể thiếu!
